考试日历

 400 6300 999

视频 有题APP 网申指导

各地
动态

华东山东江苏浙江
安徽江西福建上海

华南广东广西海南
华中湖北湖南河南

华北北京天津河北山西内蒙
西北宁夏新疆青海陕西甘肃

西南四川云南贵州西藏重庆
东北辽宁吉林黑龙江

 

关注我们您现在的位置:首页 > 银行从业 > 备考资料 > 个人理财 >
获取银行、农村信用社招聘考试资讯和权威备考资料,请关注中公金融人官方微博、微信、人人公共主页和考试交流群!
考试交流群:
官方微博:
公共主页: 银行招聘考试网
官方微信:

干货!《个人理财》高频考点解析(29)

2019-04-10 09:39:09 中公金融人网 来源:
【导读】2019银行从业备考指导2019银行从业备考QQ交流群关注微信号zgcyzgks,获取银行从业考试相关信息第五章 客户分类与需求分析【考点一】了解客户的主要内容(一)从理财规划需要角度分类客户信息1 基本信息:姓名、

2019银行从业备考指导

2019银行从业备考QQ交流群

关注微信号zgcyzgks,获取银行从业考试相关信息

第五章 客户分类与需求分析

【考点二】不同的客户分类方法

(一)按外在属性分类

按外在属性可以将客户分为企业主、个人客户、政府客户;也可以分为大、中、小客户。

(二)按内在属性分类

1.按财富观分类,将客户分为储藏着、积累者、修道士、挥霍者、逃避者五类

①储蓄者:量入为出,买东西会精打细算;从不向人借钱,也不用循环信用;有出现习惯,仔细分析投资方案。

②积累者:担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。

③修道士:嫌铜臭,不让金钱左右人生;命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量入。

④挥霍者:喜欢花钱的感觉,花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来,冲动消费者。

⑤逃避者:讨厌处理钱的事也不求助专家;不借钱不用信用卡,理财单纯化;除存款外不做其他投资,烦恼少。

相关阅读:

2019银行从业《个人理财》高频考点汇总!

备考热荐:

银行从业类证书课程咨询处

2019银行从业资格报名时间

查看更多银行从业考试内容点击查看:银行从业栏目!

责任编辑(offcnzyn)

更多分享
更多关于银行从业招聘信息内容:
更多>>辅导课程

推荐图书
考试资讯
考试资料
 
缃戝潃瀵艰埅骞歌繍椋炶墖瀹樼綉pc铔嬭泲绉掗熻禌杞﹀畼缃pk10pk10pk10pk10pk10pk10璁″垝